Из-за чего могут отключить Клиент-Банк

Что насторожит банк - примеры

1. Подозрительное затишье

2. Нерегулярные операции

   • Операций то очень много, то очень мало. Например, месяц, два или три со счетом ничего не происходит. Затем три дня подряд приходят деньги, которые тут же и списываются. И снова тишина

3. Скромные расходы

   • За три месяца со счета списывается максимум 3 млн руб. в месяц, включая коммуналку и арендную плату

   • Мало налоговых платежей

   • Суммы налоговых платежек составляют 0,5 процента от всех поступлений на счет или меньше. Долю посчитают по платежам за год. Могут взять и другой срок. Для новых компаний возьмут период с даты регистрации по текущий день

4. Символический НДФЛ

   • Налог, который платит компания, не соответствует зарплатам. Проверяющие посчитают общую зарплату по всем платежкам, которые отправляла компания. Эту сумму умножат на 13 процентов. Полученный результат сравнят с налогом, который заплатили по факту.

5. Подозрительная активность

   • Необычные, запутанные и не имеющие экономической цели операции

   • Транзитные платежи, уступка, беспроцентные займы. Переводы на счета Почты России. Переводы в пользу иностранных компаний, купля-продажа векселей, ценных бумаг. Расчеты за товары, купленные за рубежом, но не прошедшие таможню и т. п.

На заметку

Почему еще важно пообщаться с банкирами

Центробанк формирует базу компаний-отказников. Ею смогут пользоваться специалисты любого банка страны. В базу внесут всех клиентов, которым банки официально отказались проводить операции или принудительно закрывали счета. Одной из причин как раз и может стать то, что компания не даст пояснения по подозрительным, с точки зрения банкиров, сделкам (п. 5.2, 11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ).